Ob Weltreise, das eigene Haus oder die private Altersvorsorge: Es gibt viele Beweggründe sich mit einer umfassenden privaten Vermögensplanung auseinanderzusetzten. Der erste Teil des zweibändigen Lehrmittels «Vermögensanlage und -beratung» erklärt differenziert und klar strukturiert die Eigenschaften diverser Anlageklassen und ihrer Anlageinstrumente – von den traditionellen Bankeinlagen über Anleihen und Aktien bis hin zu alternativen Anlagen, Anlagefonds und dem Versicherungssparen.
Das Lehrmittel bereitet auf das Modul Vermögen im Rahmen der Prüfung zum Dipl. Finanzberater IAF vor und ist in Zusammenarbeit mit dem IfFP Institut für Finanzplanung entstanden. Es wird neben einem hohen Praxisbezug auch Wert auf die direkte Umsetzbarkeit des Gelernten im Alltag der Kundenberatung fokussiert. Sein Aufbau eignet sich sowohl für den Unterricht in der höheren Berufsbildung als auch für das Selbststudium. Dem privat interessierten Leser vermittelt der Titel einen aktuellen Überblick und fundiertes Wissen über die moderne Geldanlage.
Inhaltsverzeichnis
1. Anlageuniversum
(8 Seiten)
1.1 Finanzprodukte
1.2 Einschränkungen im Anlageuniversum
1.3 Assets under Management
2. Bankeinlagen
(14 Seiten)
2.1 Spar- und Anlagegelder
2.2 Sicht- und Zeitgelder
2.3 Kassenobligationen und Termingelder
2.4 Konkursprivileg und Einlagensicherungsvereinbarung
3. Anleihen
(30 Seiten)
3.1 Systematischer Überblick
3.2 Exkurs: Anleihen nach Emissionsmarkt und Emissionswährung
3.3 Exkurs: Anleihen nach Platzierungsart
3.4 Anleihen nach Verzinsung und anderen Erträgen
3.5 Exkurs: Anleihen nach Laufzeit und Rückzahlung
3.6 Anleihen nach Sicherstellung
3.7 Exkurs: Nachrangige Anleihen und Loan Participation Notes (Ausfallrisiko)
3.8 Wandelanleihen
4. Anleihenbewertung
(20 Seiten)
4.1 Bond-Ratings und Bonitätsrisiko
4.2 Bond-Pricing und Zinsänderungsrisiko
4.3 Währungsrisiko
4.4 Liquiditätsrisiko
4.5 Kaufkraftrisiko
5. Aktien, aktienähnliche Papiere und Dividenden
(10 Seiten)
5.1 Aktien
5.2 Aktienähnliche Papiere
5.3 Dividenden
6. Aktienanalyse
(8 Seiten)
6.1 Methodenübersicht
6.2 Fundamentalanalyse
6.3 Grundlagen des Barwert- und Kennzahlen-Konzepts
7. Das Emissionsgeschäft
(8 Seiten)
7.1 Grundaspekte einer Emission
7.2 Die Platzierungsformen
7.3 Das Syndikat (Konsortium)
7.4 Die Eigenschaften der Platzierungsformen
8. Exkurs: Devisenanlagen
(10 Seiten)
8.1 Kurzfristige Wechselkursprognosen
8.2 Langfristige Wechselkursprognosen
8.3 Break-even-Wechselkurs
8.4 Grundbegriffe im Devisenhandel
8.5 Devisenkassageschäft
8.6 Devisentermingeschäft (Outright-Geschäft)
8.7 Devisenswapgeschäft
9. Alternative Anlagen
(10 Seiten)
9.1 Private Equity
9.2 Hedge Funds
9.3 Rohstoffe
9.4 Immobilien
9.5 Kryptoanlagen
9.6 Weitere alternative Anlagen
10. Termingeschäfte
(21 Seiten)
10.1 Was zeichnet Termingeschäfte aus?
10.2 Was sind Optionen?
10.3 Was sind Futures?
11. Strukturierte Produkte
(11 Seiten)
11.1 Was zeichnet strukturierte Produkte aus?
11.2 Kapitalschutzprodukte
11.3 Renditeoptimierungsprodukte
11.4 Partizipationsprodukte
11.5 Exkurs: Hebelprodukte
11.6 Anlageprodukte mit Referenzschuldner
11.7 Gegenparteirisiko (Emittentenrisiko)
12. Anlagefonds
(24 Seiten)
12.1 Kollektivanlagengesetz
12.2 Arten von Anlagefonds
12.3 Schutzbestimmungen für offene kollektive Anlagen
12.4 Steuerliche Aspekte
13. Versicherungssparen
(9 Seiten)
13.1 Besonderheiten
13.2 Risikoversicherungen
13.3 Gemischte Versicherungen
13.4 Rentenversicherungen
Bibliografische Angaben
Auflage:
2., überarbeitete Auflage 2023
Umfang:
206 Seiten, A4, broschiert
ISBN:
9783715552606
Art. Nr.:
18740
Code:
XBV 022
Sprache:
Deutsch
Reihe:
Bankenwesen
Lieferbarkeit
Stichworte
Anlageuniversum, Bankeinlagen, Ausgestaltung von Anleihen, Anleihenbewertung, Aktien und Dividenden, Aktienanalysen, Devisenanlagen, Alternative Anlagen, Termingeschäfte, Strukturierte Produkte, Anlagefonds, Versicherungssparen