Fondamenti 1/2

1. Introduzione (1 Seiten)
1.1 Gamma dei servizi finanziari

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2. Pianificazione finanziaria privata (6 Seiten)
2.1 Definizione di pianificazione finanziaria privata
2.2 Ambiti della pianificazione finanziaria
2.3 Funzione di un piano finanziario
2.4 Utilità della pianificazione finanziaria privata per il cliente
2.5 Obiettivi del piano finanziario
2.6 Requisiti di una pianificazione finanziaria adeguata
2.7 Tipologie di piani finanziari

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3. Il processo di pianificazione finanziaria (4 Seiten)
3.1 Acquisizione (informazioni)
3.2 Consulenza / soluzione dei problemi nell’ambito della pianificazione
finanziaria
3.3 Attuazione
3.4 Assistenza

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4. Esigenze e desideri del cliente (1 Seiten)
4.1 Mentalità e obiettivi del cliente
4.2 Esigenze e obiettivi del cliente

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5. Requisiti e funzioni del consulente finanziario (1 Seiten)

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6. Altri servizi finanziari (3 Seiten)
6.1 La gestione patrimoniale
6.2 Servizi fiduciari
6.3 Consulenze legali e fiscali
6.4 Consulenza immobiliare
6.5 Consulenza assicurativa

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7. Gli strumenti di un piano finanziario (15 Seiten)
7.1 Analisi previdenziale in caso di eventi avversi
7.2 Conto della liquidità / Conto economico privato
7.3 Bilancio privato
7.4 Analisi del conteggio d’imposta
7.5 Liquidazione del regime dei beni e successione
7.6 Protocollo dei suggerimenti
7.7 Calcoli relativi agli investimenti
7.8 Calcoli previsionali
7.9 Protocollo degli eventi
7.10 Protocollo delle misure

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8. Principi per il calcolo e la valutazione nell’ambito della pianificazione finanziaria (7 Seiten)
8.1 Rincaro (andamento nominale e reale)
8.2 Riserva di liquidità
8.3 Limiti di anticipo
8.4 Valore fiscale della proprietà d’abitazione
8.5 Valutazione e obiettivi di rendimento degli investimenti

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9. Principi del processo di ottimizzazione (1 Seiten)

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10. Pianificazione previdenziale in relazione ai rischi (5 Seiten)
10.1 Reddito necessario / lacune nella copertura assicurativa
10.2 Valutazione e diritti alle prestazioni
10.3 Misure e suggerimenti
10.4 Eventi avversi e relative ripercussioni finanziarie
10.5 Excursus: danni patrimoniali / materiali / di responsabilità civile

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11. Pianificazione della liquidità (3 Seiten)
11.1 Controllo della liquidità
11.2 Finanziamento della formazione

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12. Pianificazione patrimoniale (10 Seiten)
12.1 Approcci di pianificazione maggiormente ricorrenti nella prassi
12.2 Approccio di pianificazione: struttura patrimoniale in funzione degli
obiettivi di vita
12.3 Capacità di rischio del cliente privato
12.4 Propensione al rischio del cliente
12.5 Diversificazione
12.6 Metodo del prezzo medio

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13. Pianificazione fiscale (11 Seiten)
13.1 Risparmi fiscali
13.2 Approcci di ottimizzazione nella pianificazione fiscale
13.3 Fase di costituzione del patrimonio (effetto degli interessi composti al
lordo e al netto delle imposte)
13.4 Conservazione del patrimonio
13.5 Impiego di capitale di terzi
13.6 Onere ipotecario per proprietà d’abitazione
13.7 Riscatti nella cassa pensioni
13.8 Liquidazione del capitale relativa al 2° pilastro e al pilastro 3a
13.9 Trasferimento del patrimonio
13.10 Diritto di usufrutto e di abitazione

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14. Appendice (44 Seiten)
Appendice alla parte A: Pianificazione finanziaria sulla base dei dati del
cliente
Appendice alla parte B: Panoramica sui prodotti d’investimento
Appendice alla parte C: Panoramica sui prodotti previdenziali tradizionali
Appendice: Modelli
Appendice: Valori di riferimento nella pianificazione finanziaria
Riepilogo finale
Soluzioni degli esercizi
Indice analitico

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Hauptzielgruppe: Höhere Fachschulen / Höhere Fachschule Banking und Finance (HFBF)

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