Ob Vorsorge, Hausbau oder Familienplanung: Im Rahmen der ganzheitlichen Finanzplanung analysiert der Finanzberater die Anlageziele des Kunden eingehend, um ihn dann umfassend beraten zu können. Der zweite Teil des zweibändigen Lehrmittels «Vermögensanlage und -beratung» vermittelt die verschiedenen Bereiche dieser hochkomplexen Tätigkeit. Wichtige Kundenverträge, Verhaltensregeln im Finanzdienstleistungsbereich und die relevanten steuerlichen Aspekte sind einige der Themen, die in dem Buch erklärt werden. Aktuelle Zusammenstellungen über Risikoberechnung und -optimierung genauso wie eine Anleitung zur Ermittlung der kundenspezifischen Risikobereitschaft und -fähigkeit ergänzen den Inhalt.
Der Inhalt des Lehrmittels richtet sich primär an Studierende des Moduls Vermögen im Rahmen der Prüfung zum Dipl. Finanzberater IAF und ist in Zusammenarbeit mit dem IfFP Institut für Finanzplanung entstanden. Es wird neben einem hohen Praxisbezug auf die direkte Umsetzbarkeit des Gelernten im Alltag der Kundenberatung fokussiert. Sein Aufbau eignet sich sowohl für den Unterricht in der höheren Berufsbildung als auch für das Selbststudium. Zudem eignet sich dieser Titel für Leser, die an einem aktuellen Überblick und fundiertem Wissen über die moderne Geldanlage interessiert sind.
Inhaltsverzeichnis
1. Anlageziele
(10 Seiten)
1.1 Lebensphasenmodell
1.2 Anlageziele und -restriktionen
2. Risiko und Risikomessung
(15 Seiten)
2.1 Risiko
2.2 Normalverteilung
2.3 Berechnung und Interpretation von Varianz und Standardabweichung
2.4 Volatilität
2.5 Anlagehorizont
2.6 Extremausschläge von Anlagen
3. Risikooptimierung durch Diversifikation
(11 Seiten)
3.1 Kovarianz und Korrelation
3.2 Rendite und Risiko eines Portfolios
3.3 Das «Wunder der Diversifikation»
3.4 Systematisches und unsystematisches Risiko
4. Risikofähigkeit und Risikobereitschaft
(25 Seiten)
4.1 Risikoprofil
4.2 Risikofähigkeit
4.3 Risikobereitschaft
4.4 Risikoprofil ermitteln mit einem Fragebogen
4.5 Umfassende Kundenanalyse nach FIDLEG
4.6 Exkurs: Behavioral Finance
5. Anlagestrategien
(8 Seiten)
5.1 Anlegertyp
5.2 Anlegertyp und Anlegerstrategie
5.3 Beschreibung der einzelnen Anlagestrategien
5.4 Vergleich der Anlagestrategien
5.5 Fondssparplan
6. Asset Allocation
(16 Seiten)
6.1 Strategische Asset Allocation
6.2 Taktische Asset Allocation
6.3 Exkurs: Anlagetransaktionen
6.4 Anlageüberwachung
7. Volkswirtschaft und Vermögensanlagen
7.1 Trends, Zyklen und Schocks
7.2 Konjunktur
7.3 Inflation
7.4 Zinsen
7.5 Währung
7.6 Wirtschaftszyklen und Anlagerenditen
8. Anlagepolitik
(7 Seiten)
8.1 Passives oder aktives Portfoliomanagement
8.2 Fundamentalanalyse oder technische Analyse
8.3 Primär-Forschung oder Sekundär-Forschung
8.4 Langfristig oder kurzfristig
8.5 Value Investing oder Growth Investing
8.6 Trend Setting oder Contrary Opinion
8.7 Dynamischer oder defensiver Investitionsstil
8.8 Large Cap oder Small Cap
8.9 Diversifikation, Stock Picking oder Core-Satellite
8.10 Hedging
9. Lombardkredit
(9 Seiten)
9.1 Grundlagen
9.2 Exkurs: Anwendung zum Lombardkredit
9.3 Lombardkredit und Leverage-Effekt
10. Nachhaltigkeit im Vermögensberatungsprozess
(16 Seiten)
10.1 Begriffe und Definition
10.2 Nachhaltigkeit im Rahmen des Anlageberatungsprozesses
10.3 Nachhaltige Finanzdienstleistungen und Finanzinstrumente
11. Wichtige Verträge
(9 Seiten)
11.1 Exkurs: Der Depotvertrag
11.2 Vermögensverwaltung und Anlageberatung
12. Verhaltensregeln für Berater
(25 Seiten)
12.1 Geldwäschereigesetz (GwG)
12.2 Exkurs: MiFID II
12.3 FIDLEG
12.4 Exkurs: Gemeinsamkeiten und Unterschiede zwischen MiFID II und FIDLEG
12.5 Umgang mit Interessenkonflikten
12.6 Bestechung / Korruption
12.7 Durchsetzung von ethischem Verhalten
12.8 Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG)
12.9 Exkurs: Insurance Distribution Directive (IDD)
13. Steuern
(15 Seiten)
13.1 Einkommenssteuern
13.2 Verrechnungssteuer
13.3 Vermögenssteuern
13.4 Stempelsteuern
13.5 Exkurs: Mehrwertsteuer
13.6 Automatischer Informationsaustausch (AIA)
13.7 Exkurs: Ausländische Steuern
14. Fallstudie zu umfassender Kundensituation
(8 Seiten)
14.1 Ausgangslage
14.2 Fragestellungen
14.3 Lösungsansatz
Bibliografische Angaben
Auflage:
2., überarbeitete Auflage 2023
Umfang:
214 Seiten, A4, broschiert
ISBN:
9783715552583
Art. Nr.:
18738
Code:
XBV 021
Sprache:
Deutsch
Reihe:
Bankenwesen
Lieferbarkeit
Stichworte
Anlageziele, Risiko und Risikomessung, Diversifikation, Risikofähigkeit und Risikobereitschaft, Anlagestrategien, Anlagepolitik, Asset Allocation, Steuern