Banking Operations: Fondamenti 1/4

1. Sistemi di pagamento e direttive: Traffico dei pagamenti (4 Seiten)
1.1 L’importanza del traffico dei pagamenti a livello economico
1.2 Il ruolo della BNS nel traffico dei pagamenti
1.3 Il ruolo della FINMA
1.4 Il ruolo di SIX Group

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2. Sistemi di pagamento (7 Seiten)
2.1 SIX Interbank Clearing (SIC)
2.2 PostFinance
2.3 SWIFT

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3. Direttive in vigore nell’ambito del traffico dei pagamenti (2 Seiten)
3.1 Swiss Payments Rulebook (SIX)
3.2 Direttive tecniche
3.3 Swiss Recommendation (SR)

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4. Standard formali e giuridici (contabilizzazione di un pagamento) (3 Seiten)
4.1 Dati necessari
4.2 Dettagli di pagamento con lievi discordanze
4.3 Chi sono i destinatari del pagamento?
4.4 Informazioni sul traffico internazionale dei pagamenti nei singoli Stati

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5. International Bank Account Number (IBAN) (2 Seiten)
5.1 IBAN e BIC
5.2 Dove vengono riportati IBAN e BIC?
5.3 Com’è strutturato l’IBAN?
5.4 Business Identifier Code (BIC)

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6. Calcolo del saldo disponibile (3 Seiten)
6.1 Motivi alla base delle istruzioni
6.2 Il cliente conferisce un ordine di pagamento senza disporre di
una copertura adeguata
6.3 Avviso al consulente alla clientela
6.4 Contabilizzazione obbligatoria delle transazioni tramite carta

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7. Elaborazione delle transazioni (processing) (5 Seiten)
7.1 Ricerche
7.1.1 Ricerca dell’errore
7.1.2 Procedura nel caso di accertamenti
7.2 Falsificazioni e frodi

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8. Gestione dei rischi nel traffico dei pagamenti (8 Seiten)
8.1 Rischi nei sistemi del traffico dei pagamenti
8.1.1 Rischi di credito
8.1.2 Rischi operativi
8.1.3 Rischi di reputazione
8.1.4 Rischi di liquidità
8.1.5 Rischi legali
8.1.6 Rischi sistemici
8.2 Influssi sulla gestione dei rischi
8.3 Principi relativi ai rischi
8.4 Riciclaggio di denaro
8.5 Gruppo di azione finanziaria internazionale contro il riciclaggio di denaro
(GAFI)

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9. Sistemi di scoring (5 Seiten)
9.1 Cos’è un sistema di scoring?
9.2 Le aziende vorrebbero prevedere il comportamento della clientela
9.3 Decisioni rapide grazie ai sistemi di scoring
9.4 Semplificazione del processo decisionale

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10. Prodotti di pagamento (7 Seiten)
10.1 Polizza di versamento
10.2 E-fattura
10.3 Ordine di bonifico e ordine permanente
10.4 Addebitamento diretto (LSV) e ordini
10.5 LSV+ e Business Direct Debit (BDD)
10.6 Debit Direct (addebitamente diretto di PostFinance)
10.7 SEPA Direct Debit (SDD)
10.8 Mobile payment
10.9 Criptovalute

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11. Servizi online (3 Seiten)
11.1 E-banking
11.2 Certificati
11.3 Identificazione, autorizzazione e autenticazione

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12. Carte di debito e carte di credito (8 Seiten)
12.1 Carta di debito
12.2 Carta di credito
12.3 Pagamenti contactless (carta)

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13. Cash management (23 Seiten)
13.1 Attivo circolante netto (net working capital)
13.2 Piano finanziario
13.3 Flussi di merci e flussi monetari
13.4 Cash management nell’ambito della produzione e dello stoccaggio
13.5 Cash management nell’ambito dei crediti verso clienti
13.6 Cash management nell’ambito dei debiti verso fornitori (fatture dei fornitori)
13.7 Software per il cash management
13.8 Cash management con il supporto degli istituti finanziari
13.9 Gestione delle valute

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14. Allegato (14 Seiten)
Riepilogo finale
Soluzioni degli esercizi
Indice analitico

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Hauptzielgruppe: Höhere Fachschulen / Höhere Fachschule Banking und Finance (HFBF)

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